Internet Business Services: Plan Estratégico de Negocio

1. La Idea de Negocio

Internet Business Services (IBS) se proyecta como una compañía de servicios especializada en la implementación de proyectos en Internet para terceras empresas.

Esencialmente, se enfoca en tres líneas estratégicas:

• Gestión de Canales: Implementación y optimización de campañas publicitarias y de *guerrilla-marketing* en Internet.
• Desarrollo de Contenidos: Desarrollo técnico de sitios y páginas web, muy especialmente las orientadas a la Web 2.0 y al *e-commerce*.
• Gestión, Optimización y Mantenimiento Técnico de los sitios.

Los clientes naturales de IBS serán:

• Clientes Directos: Empresas que desean desarrollar sus campañas en Internet u optimizar y/o relanzar sus sitios.
• Clientes Indirectos: Agencias de publicidad que precisan desarrollos en Internet y prefieren subcontratar dichos servicios.

2. ¿Por Qué Internet Ahora?

Nadie duda en el sector de la publicidad y el marketing que la web es el canal del siglo XXI y que –lejos de pasadas fantasías– será el medio por excelencia, tanto por complementariedad como por sí mismo. Solo con observar las campañas publicitarias de los líderes (que siempre aparecen vinculadas a un sitio web) nos podemos dar cuenta de la importancia de este renacer.

De igual modo, y una vez “acotadas” claramente las posibilidades de Internet como medio comercial, resulta evidente que en el *e-commerce* ha encontrado, y es, un medio insustituible para determinadas empresas cuyos productos son transportables y entregables a través de la misma web. Ejemplos muy evidentes son las agencias de viajes, la venta de billetes, etc. Estamos seguros de que este “nuevo” *e-commerce* no ha hecho más que empezar.

La gran cuestión es que Internet, aun no siendo un medio “nuevo”, en realidad es un medio casi desconocido para la inmensa mayoría de las empresas. Por otro lado, la mayoría de las empresas que prestaban servicios de Internet desaparecieron, y la mayoría de las supervivientes siguen ancladas en los criterios erróneos de la era puntocom.

La nueva Internet poco tiene que ver con la de hace 10 años.

Las empresas necesitan y necesitarán mucho más aún, a corto plazo, servicios expertos y eficientes en este renovado canal. Lo sabemos porque lo estamos viviendo: todos los que participamos de este proyecto estamos trabajando inmersos en este sector y viviendo –junto a nuestros clientes– ese renacimiento y dicha necesidad.

Empresa especializada en proveer tecnología a medianas y pequeñas empresas con más de 25.000 clientes en España.

3. Nuestro Equipo

Helena Sánchez: Licenciada en Ciencias Exactas por la Universidad de Barcelona y Máster en IT por GHF Munchen. Cuenta con 8 años de experiencia en desarrollo de proyectos informáticos y actualmente es Jefa de Proyectos EMEA de HJK (Köln), empresa especializada en desarrollos para grandes corporaciones en Alemania y otros países europeos.

Jesús Román: Ha sido autor de diversas campañas de marketing premiadas en Internet y tiene una enorme experiencia en la implementación de campañas web de gran difusión. A pesar de su juventud, ha obtenido diversos galardones con sus desarrollos.

Además de los socios impulsores del proyecto –Luís García, Helena Sánchez, Jesús Román y Juana Fernández– cuyo currículum ha sido comentado anteriormente, contamos con diversos colaboradores clave que aportarán su valiosa experiencia y saber hacer. Son:

• Julián Varcárcel: Presidente del Consejo de Administración y una notable autoridad en el sector tecnológico en nuestro país, profesor universitario y asesor de numerosas empresas multinacionales. Tendrá una participación simbólica en nuestra empresa, pero aportará su experiencia al Consejo y su prestigio al conjunto de la compañía.
• Ernesto De Foche: Será nuestro primer Jefe de Ventas, hombre clave del sector servicios de tecnología en Madrid, con numerosos contactos y relaciones amplísimas entre las corporaciones de la capital. Cuenta con 10 años de experiencia en comercialización de servicios de tecnología a empresas y en dirección de equipos comerciales.
• Julia Mas: Experta en relaciones públicas y actual responsable corporativa de una de las empresas especializadas más prestigiosas de Madrid. Tenemos un acuerdo con ella para su futura incorporación.
• Raquel Vidal: Experta en telemarketing y actual responsable de los servicios de atención al cliente de HYAS. Sus 15 años de experiencia en dicha actividad la avalan. Contamos con ella para la organización tanto del Departamento de Telemarketing como el de Atención al Cliente.

4. Objetivos Estratégicos

Nuestros objetivos son muy claros:

1. Contactar con todas las empresas cuya facturación supere los 5.000.000€ de la Comunidad de Madrid en el primer año.
2. Conseguir 300 clientes en el primer año y doblarlos consecutivamente en los años siguientes hasta lograr los 1.000 clientes que nuestro proyecto precisa para dar el siguiente salto de crecimiento.
3. Facturar un promedio anual de 3.000€ netos por cliente y alcanzar los tres millones de Euros de ventas netas y un millón de EBITDA en el tercer año.

5. El Renacimiento de Internet y la Oportunidad de Mercado

5.1. Internet Renace con Fuerza

Después de los años de la desmesura de las puntocom, superada la gran crisis de los tiempos posteriores, las posibilidades reales de Internet aparecen en toda su magnitud y, hoy está muy claro, no ha hecho más que comenzar.

A modo de ejemplo, tres informaciones recientes:

• Estudio Morgan Stanley: En el estudio «The Age of Engagement – Internet Just Impacting», sus consultores plantean –por un lado– la fortaleza de la realidad de Internet y, por otro, el brutal crecimiento en USA, que previsiblemente multiplicará por 5 sus usos comerciales en los próximos años.

5.2. La Oportunidad Real de Internet

Ahora mismo ya no existe ninguna duda de que Internet, entre otras cosas, es y será mucho más en los años inmediatos.

Tenemos la experiencia necesaria para aprovechar esta oportunidad con éxito.

En esta línea, los datos son muy reveladores:

1. En España, el número de usuarios habituales se ha multiplicado hasta –casi– alcanzar las cotas de los países de nuestro entorno.
2. El crecimiento es sostenido y, previsiblemente, alcanzará el 45% de la población en dos años.
3. Según las previsiones (Google incluido), en este momento las inversiones publicitarias en Internet no llegan al 2% del total, cuando en los países desarrollados ya superan el 23% y en USA el 31%.

6. Nuestros Servicios

Nuestros servicios se basan en tres líneas complementarias que generarán grandes sinergias:

1. Desarrollo e implantación de campañas de marketing en Internet.
2. Desarrollo técnico de los sitios web subsiguientes.
3. Gestión, actualización y mantenimiento de dichos sitios.

Nuestro Content Management System (CMS) exclusivo nos permitirá:

1. Desarrollar sitios web de forma rapidísima, sin las limitaciones de los actuales CMS, con total personalización, gran facilidad y sin los desmedidos costes de los CMS más desarrollados.
2. Mantener y actualizar los sitios web con gran facilidad y bajísimo coste.
3. Entregar a nuestros clientes una herramienta flexible, poderosa y con gran capacidad de respuesta sin ninguna inversión relevante.

La cuestión esencial estriba en que no venderemos nuestro CMS –nuestro *core business* son los servicios– sino que su uso por parte del cliente formará parte del “paquete” de servicios contratados y podrá disfrutar de él de forma gratuita mientras mantenga un contrato en vigor.

7. Puntos Fuertes y Ventajas Competitivas

Las ventajas diferenciales de IBS son:

1. Somos especialistas, conocedores de las claves precisas para tener éxito en Internet. Somos de los pocos especialistas que hay en España.
2. Nuestra experiencia es claramente demostrable. Aportaremos experiencia real y demostrable, no palabras vacías.
3. Podemos ser altamente competitivos en rapidez de respuesta y en precio, fruto –en esencia– de nuestro CMS exclusivo que nos otorga un amplísimo margen.

8. El Cliente y el Mercado

8.1. Clientes Potenciales

Nuestros potenciales clientes son:

1. Todas las empresas radicadas en la Comunidad de Madrid que deseen desarrollar u optimizar sus actividades en la web.
2. Las agencias de publicidad y empresas de servicios a terceros que deseen subcontratar sus campañas.

Los *targets* a los que nos dirigimos son, esencialmente:

Clientes Objetivo a Corto Plazo:

1. Empresas de más de 5 millones de facturación anual que venden sus productos al consumidor.
2. Cualquier empresa o proyecto que haga de Internet un medio esencial.
3. Agencias de publicidad medianas y pequeñas.
4. Cualquier Agencia de Publicidad (AP) que desee subcontratar este servicio.

Empresas Cliente Potencial:

1. Grandes Corporaciones: 675.
2. Empresas de más de 5 millones de euros facturación: 10.832.
3. Empresas entre 2 y 5 millones de euros facturación: 17.631.

8.2. Evolución Prevista del Mercado Potencial

Prevemos un crecimiento del 25% anual en los próximos 2 años y su sostenimiento a partir de las nuevas aplicaciones tecnológicas de Internet, especialmente a partir de la generalización de la telefonía móvil.

Las claves del desarrollo del mercado y nuestro crecimiento como empresa residen en:

1. El tiempo de reacción del mercado para asumir de forma masiva la tendencia.
2. Las nuevas oportunidades que proporcionará la tecnología, especialmente la telefonía móvil y los microportátiles que permitirán acceder a Internet desde cualquier punto y momento.
3. Nuestra capacidad de adaptación a los cambios tanto tecnológicos como, sobre todo, de hábitos de los consumidores y aprovecharlos para liderar el mercado.
4. Dotarnos de la flexibilidad operativa necesaria para desarrollarnos en un entorno en constante evolución.

9. Competitividad

9.1. Competencia

La competencia en nuestro sector se puede definir en dos grandes grupos:

1. Una multitud de pequeñas empresas y consultores o desarrolladores individuales que –con mayor o menor acierto– intervienen en el mercado.

En general, y salvo honrosas excepciones, hay tres características comunes muy relevantes:

1. Dispersión y falta de especialización: Fruto de las necesidades de supervivencia en estos años difíciles, todos los competidores han dispersado su actividad en todos los puntos de lo que podemos denominar el “sector tecnológico” (desde la venta de ordenadores hasta la creación de páginas web).
2. Anclaje en conceptos superados, fruto de los años de las puntocom y muy poca adaptación o comprensión de las nuevas necesidades.
3. Orientación a la tecnología con notable ausencia del marketing y la comprensión de las necesidades de los usuarios.

Los competidores directos y relevantes en nuestro mercado empresarial son:

• AC Asesores Tecnológicos
• Hig Tech
• Thompson LKH
• Graorn S.A.
• LiveTech

10. Plan de Marketing

10.1. D.A.F.O.

10.2. Política de Producto y Servicio

Tal y como hemos indicado, nuestras líneas de producto y servicio tienen tres vértices:

1. Desarrollo e implantación de campañas de marketing en Internet.

Naturalmente, este servicio se prestará y orientará a medida de las necesidades de cada cliente, pero sobre la base de tres opciones:

• (a) Diseño y planificación de campañas, incluyendo los conceptos estratégicos y los contenidos.

Las tres opciones son independientes entre sí, pero –lógicamente– pueden estar integradas en un único “pack” con un *fee* mensual ventajoso para el propio cliente.

Mediante nuestro CMS exclusivo, estaremos en condiciones de generar sitios web en un plazo mínimo y a muy bajo coste, incluyendo sitios de *e-commerce* o que requieran transacciones económicas.

Este servicio también dispondrá de tres opciones o niveles:

• (a) Diseño y desarrollo técnico del sitio.
• (b) Desarrollo de contenidos no específicos.

3. Gestión, actualización y mantenimiento de dichos sitios.

En esta línea, ofreceremos dos productos diferenciales:

• (a) Mantenimiento técnico y control de las webs en formato “pack por volumen”.
• (b) Formación del personal del cliente en la gestión del CMS.

Esta garantía, junto al preceptivo contrato de prestación de servicios, será el elemento diferencial concreto más importante de nuestra política comercial.

La comercialización de nuestros servicios se orientará en tres líneas:

1. Pack integral de campaña, previo presupuesto adecuado al volumen y de coste cerrado.
2. Servicios de coste acumulativo con pago de *fee* mensual y contratación anual.
3. Servicios puntuales con presupuesto cerrado y adecuado al volumen de compras.

10.3. Política de Servicio y Atención al Cliente

La excelencia en la relación con los clientes y su fidelización son uno de los pilares sobre los que debemos fundamentar nuestro éxito y diferenciarnos de los posibles competidores. Sobre esta premisa, que significa un compromiso contractual, actuará un responsable específico del departamento de calidad que, dependiendo directamente de la dirección general, tendrá como misión el seguimiento permanente de las garantías aplicadas, de las reclamaciones recibidas y de las soluciones adoptadas, así como los subsiguientes costes por parte de la compañía y la evaluación de los distintos responsables.

Para lograrlo, nos basaremos en tres elementos:

1. Cada cliente tendrá un asesor asociado a su cuenta, cuyos objetivos (además de los eminentemente comerciales) serán la relación personal con los clientes. Este departamento estará en dependencia directa de la dirección general y lo conformará personal especialmente entrenado a tal efecto.
2. Todo el personal de la compañía, sin excepción, recibirá formación concreta respecto a la relación con los clientes y los modelos de comunicación. Se dispondrá de un manual con normas específicas al efecto.

Tenemos claro que este es un elemento imprescindible para optimizar nuestros esfuerzos en marketing y los costes de venta.

Por esta razón, estableceremos un programa de fidelización basado en los siguientes elementos:

• Incentivos: Descuentos y regalos de colaboración para incentivar la renovación, la ampliación y la repetición de servicios.
• Cliente Preferente: Iniciaremos un programa de cliente preferente de modo que –en función del volumen o la constancia– un cliente obtenga ventajas diferenciales de servicio y atención respecto a los demás. Las condiciones para acceder a dichos servicios no serán subjetivas y secretas, sino públicas y notorias.
• Acciones Promocionales Internas: Nuestros clientes serán objeto de promociones puntuales (3 al año) de formatos y oportunidad distintas, de modo que mantengamos su interés, atención y regularidad en el consumo.

10.4. Política de Promociones y Descuentos

Independientemente de las acciones internas encaminadas a la fidelización de los clientes (que siempre serán cualitativamente superiores), basaremos nuestra estrategia de penetración en el mercado y acceso a nuevos clientes en el concepto:

¡Pruébanos!

10.5. Estrategia de Comunicación

IBS debe posicionarse en torno a los siguientes principios estratégicos:

1. Un concepto coyuntural: «¡No te lo pierdas!» Destinado a reforzar el mensaje de que Internet es hoy una oportunidad que una empresa no puede dejar escapar. Este mensaje se irá diluyendo en el tiempo a medida que el mercado evolucione.
2. Tecnología punta para la máxima eficacia: Disponemos de la mejor y última tecnología para ofrecer los mejores rendimientos a nuestros clientes.
3. El mejor equipo de profesionales: Somos un potente equipo de profesionales expertos y altamente cualificados que le conducirán al éxito.
4. ¡Pruébanos! Gratis y sin compromiso por tu parte.

10.6. Estrategia de Penetración en el Mercado

Los Objetivos del Marketing:

Durante los tres primeros años, y muy especialmente en el primero, realizaremos un importante esfuerzo publicitario con el fin de alcanzar el objetivo de nuevos clientes e iniciar un poderoso posicionamiento de marca en el mercado.

Es importante resaltar que para conseguir nuestros objetivos, deberemos lograr tres variables en proporciones que aún desconocemos:

1. Obtener el interés de las empresas que aún no están en Internet y lo necesitan. Este será nuestro primer objetivo en el primer año.
2. Llegar a las empresas que no están satisfechas con sus rendimientos por Internet (ya sean clientes de competidores o que lo gestionan por su cuenta). Este será nuestro segundo objetivo, cuya maduración se verá (sobre todo) a partir del segundo año.
3. Llegar a empresas que ganarían estando en Internet pero que no conocen suficientemente dicha oportunidad. Esta es la opción a más largo plazo y que solo será un objetivo secundario a corto plazo.

La Estrategia de Acceso al Cliente:

Esquemáticamente, nuestra estrategia para llegar a los clientes será:

1. Los medios publicitarios deberán generar los contactos.
2. El equipo de ventas concretará dichos contactos en ventas.

10.7. Publicidad y Promoción (Medios)

Nuestra estrategia de acciones de marketing se basará en la suma proactiva: multiplicidad y constancia por un lado, y estricta orientación al *target* por otro. Trabajaremos en tres grandes líneas:

1. Publicidad y promoción con medios tradicionales:
   • Publicidad en prensa y revistas específicas.
   • Marketing Directo (*mailing*) a empresas.
2. Internet: web/s corporativa/s interactiva y con valor añadido.

Internet es nuestro medio; nuestra/s web/s debe ser un ejemplo envidiable para cualquier empresa.

Dispondremos tres áreas de trabajo:

1. Web corporativa con valor añadido y *e-commerce*.
2. Web social.
3. Campañas específicas de *guerrilla marketing* dirigidas a jóvenes emprendedores y neoprofesionales.

10.8. Plan de Acciones de Marketing

11. Plan de Ventas

Estamos convencidos de que para el desarrollo de nuestra empresa en un entorno competitivo y en constante desarrollo, precisamos de una poderosa fuerza de ventas sostenida por una estrategia inteligente y soportes espectaculares. Solo de esta forma abriremos una brecha importante y suficiente en el mercado y aceleraremos el proceso de crecimiento.

11.1. Estrategia de Ventas

La estrategia de ventas se basará en:

1. Concepto operativo: Los contactos serán obtenidos y convertidos en citas por el Departamento de Marketing a través de los medios anteriormente mencionados.

La idea esencial es que nuestros vendedores presenten al cliente los beneficios tangibles (en cifras) y concretos que le reportará tener un acuerdo con nosotros.

Estructura y Criterios Operativos:

1. Estructura: Nuestra fuerza de ventas estará formada inicialmente por 6 vendedores (asesores) estructurados del siguiente modo:
   • 1 Asesor Senior para grandes corporaciones.
   • 4 Asesores para empresas en general.
   • 1 Asesor especializado en agencias y empresas de servicios de marketing.

Todos ellos serán dirigidos por un Jefe de Ventas que –a su vez– dependerá del Director de Marketing y Ventas. Con esa ampliación, se nombrará un Director de Ventas que se ocupará específicamente de la gestión de esta área.

2. Criterios funcionales y operativos: La gestión de la fuerza de ventas se basará en:
   • Trabajo por objetivos (remuneración y evaluación vinculados). Anuales y mensuales, determinados objetivamente y en función de los intereses de la empresa.
   • Calidad de la venta. Seguimiento de la ejecución de las ventas, normas de calidad de aplicación directa por el Departamento Técnico y de Administración.
   • Fomento de la competitividad y premio a los –objetivamente– mejores asesores, espíritu de equipo competitivo, orientado únicamente al éxito (obtención de resultados).

11.2. Estimaciones de Venta

1. Premisas:

• Ratio promedio de venta a nuevos contactos: 20%.
• Significa que concretaremos una venta cada 5 presentaciones.
• Esto conlleva ampliar servicios a un 10% de los clientes de los servicios puntuales e incrementar dicha cuenta en un 20%.
• Ratio de renovación interanual (servicios puntuales): 15%. Un 15% de los clientes que en el año anterior contrataron un servicio, volverán a hacerlo.
• Importe medio por venta (anual) efectiva: 3.000€.

2. Estimaciones de venta para los próximos 5 años:

Sobre las premisas anteriores, estimamos el crecimiento siguiente de las ventas:

12. Organización y Recursos Humanos

12.1. Administración de la Empresa

La empresa estará dirigida por un Consejo de Administración formado por 5 miembros y un secretario no consejero.

Composición Inicial:

• Presidente: Julián Varcárcel.
• Vocal: Helena Sánchez.
• 2 vocales a disposición de nuevos inversores.
• Secretario no consejero: Jesús Román.

Dirección Operativa: Comité de Dirección

• Director General: Luís García.
• Director Financiero: pendiente de selección.
• Director Técnico: Helena Sánchez.
• Directora de Proyectos de Desarrollo: Juana Fernández.

12.2. Organización Funcional de la Empresa

La empresa inicialmente se organiza en los siguientes departamentos:

• Dependientes de la Dirección General:
  • Atención al Cliente.
  • Control de Calidad.
• Dependientes de la Dirección Financiera:
  • Administración y Finanzas.
  • Recursos Humanos y Formación.
  • Servicios y Mantenimiento.
• Dependientes de la Dirección de Marketing y Ventas:
  • Marketing.
  • Telemarketing.
  • Ventas.
• Dependiente de la Dirección Técnica:
  • Servicio Técnico.
• Dependiente de la Dirección de Desarrollo de Proyectos:
  • Desarrollo de Proyectos.
  • Investigación y Desarrollo CMS.

12.3. Condiciones de Trabajo y Remunerativas

Principios Generales:

Creemos firmemente que las empresas las erigen las ideas, pero las construyen las personas. En este sentido, consideramos de vital importancia que nuestra organización se fundamente en:

1. La selección y la incorporación de los mejores profesionales en cada posición: los mejores, los más competentes y competitivos de su área.
2. Todas las posiciones de la empresa, y muy especialmente aquellas que están en directo contacto con nuestros clientes, son muy importantes. Por esta razón, se tendrá especial cuidado en no infravalorar ningún proceso de selección e incorporación.
3. Nuestra empresa está en el siglo XXI y, en consecuencia, será dirigida bajo criterios de liderazgo, modernidad, motivación, respeto, espíritu de equipo, fidelidad y competencia interna. Los que demuestren ser los mejores serán los que progresarán en la empresa.
4. Creemos en el equilibrio; por esta razón, nuestra empresa tendrá una composición equilibrada de hombres y mujeres, así como de edades (en la lógica del sector y los criterios anteriores). Por ese orden.

Por tanto, nuestra concepción general es:

1. Todos los colaboradores de la empresa deben percibir un salario fijo digno (pero nunca espectacular) en función de sus responsabilidades en la compañía y el mercado.
2. La empresa no prestará compensaciones de ningún otro tipo que las obligatorias por ley. Salvo en los casos justificados operativamente, no habrá cuentas de gastos, ni coches de empresa, ni similares.

Para el primer ejercicio prevemos:

• Personal Directivo: 5
• Staff: 4
• Middle Management: 4
• Otro personal: 21 (6 en prácticas)

Personal Previsto 2008:

Ventas por Empleado 2008:

13. Estructura Legal y Registros

13.1. Sociedad Actual

Internet Business Services –provisionalmente– es una sociedad limitada constituida el 20.06.06 con un capital social de 60.000€ y un administrador único, que es Luís García. Sus actuales socios son los promotores del proyecto, a razón del 25% cada uno.

Creemos que antes del inicio de la actividad, la sociedad deberá convertirse en una S.A. con un capital social aproximado de 400.000€ como mínimo.

Tenemos reservadas unas oficinas de nueva construcción ubicadas en el Centro Empresarial de La Moraleja, que cubren plenamente con todos los requisitos de conectividad y espacio necesarios.

13.2. Licencias y Derechos

La actual sociedad ha registrado las siguientes marcas y patentes:

• IBS CMS
• Internet Business Services.
• Ibs.es
• Ibs.com y 14 derivados similares.

Exceptuando los registros para Internet, todos los demás están en proceso de tramitación.

13.3. Permisos y Limitaciones

[Contenido pendiente de definir]

14. Establecimiento, Lanzamiento e Inversiones

14.1. Plan de Establecimiento

Highlights:

1. Desarrollo CMS: Partimos de una base ya desarrollada por nuestro equipo, con lo cual solo serán precisos una serie de ajustes enfocados a su función eminentemente productiva. Prevemos un desarrollo de 6 meses y un período de prueba/ajuste de 4 meses adicionales.
2. Desarrollo de webs propias: Prevemos un desarrollo de 6 meses y un período de prueba/ajuste de 2 meses adicionales.
3. Selección y formación del personal inicial: La selección correrá a cargo de una empresa especializada de reconocido prestigio en Madrid. Prevemos 4 meses de proceso de selección. Los cursos de formación se desarrollarán en el primer mes de actividad, salvo los cursos para la fuerza de ventas que se desarrollarán en el mes anterior.
4. Infraestructuras: Prevemos el alquiler de las oficinas 7 meses antes del inicio de la actividad comercial. Desde dichas instalaciones y de forma provisional se harán los trabajos preparatorios.

Las instalaciones y el equipamiento final de las oficinas se realizarán los tres meses anteriores al lanzamiento comercial.

5. Inversiones: Los pedidos se realizarán durante los 5 meses anteriores para que puedan estar disponibles en el momento del inicio de la actividad.

Fechas Clave:

1. Inicio de desarrollos: CMS y webs corporativas (MES -7). Coincidiendo con el alquiler de las oficinas y el inicio de la contratación de servicios y los pedidos.
2. Selección de personal: Inicio (MES -4).
3. Inicio de la actividad comercial: MES 1.

4. Fase de lanzamiento del negocio: MESES 1, 2 y 3.

No somos una empresa más; queremos hacernos notar en todos los ámbitos y para ello desarrollaremos una suma de acciones y mini-campañas que pretenden generar un efecto novedad positivo para nuestros intereses.

Nuestros objetivos son:

1. Hacernos notar: que las empresas de nuestro entorno nos conozcan a la mayor brevedad.

2. Posicionarnos desde el primer momento como una compañía muy relevante que aporta calidad y valor añadido.

14.2. Presupuesto de Establecimiento

15. Proyecciones Financieras

El presente plan se fundamenta en las siguientes premisas:

1. Ratios de ventas:
   • Ratio promedio de venta a nuevos contactos: 20%.
   • Ratio de renovación de servicios (*fee* mensual): 80%.
   • Ratios de ampliación de servicios puntuales: 10% y 25%.
   • Ratio de renovación interanual (servicios puntuales): 15%.
   • Importe medio por venta (anual) efectiva: 3.000€.
2. Ratios de cobro:
   • Promedio de cobro de los clientes: 55 días.
   • Promedio menos venta: 2%.
   • Promedio de impagados: 2% sobre venta neta.
   • Promedio de insolvencias: 0,5% sobre venta neta.
3. Intereses de los préstamos:
   • Promedio de interés anual en la financiación: 4,5%.

15.1. EBITDA

15.2. Resultados y Beneficios Netos

En anexo se incluyen las cuentas de resultados detallados a cinco años.

15.3. Ratios Financieros más Relevantes

En anexo se incluyen tesorería y balances a 5 años.

15.4. Fondo de Maniobra

15.5. Valor Neto

16. Plan de Financiación

Este proyecto requiere un volumen de financiación global que hemos establecido en los siguientes grandes grupos:

1. Adquisición de activos: 250.000€.
2. Financiación de I+D inicial: 340.000€.
3. Financiación del lanzamiento del negocio: 120.000€.
4. Necesidad operativa de fondos (primeros meses): 80.000€.

Necesidad total de fondos: 790.000€.

16.1. Plan de Financiación

1. Capital social:

Hemos previsto un capital social total de 400.000€ que aportarán los socios de la compañía.

Dicho capital cubrirá el 60% de las necesidades totales de fondos.

2. Préstamos:

El resto de la financiación necesaria se prevé de forma externa y mediante préstamos a corto y medio plazo.

Adicionalmente, y para cubrir eventuales desviaciones (sobre todo en los *timing* de implantación), hemos previsto la contratación de una póliza de crédito por 100.000€ que esperamos cancelar al final del primer ejercicio.

17. Conclusiones y Viabilidad

Conocemos perfectamente el sector y la falta de servicios expertos que ofrezcan a las empresas españolas alternativas serias de beneficio en la web.

Ahora es el momento de invertir en la red y tomar posiciones de liderazgo.

17.1. Riesgo

No hay negocio sin riesgo… pero este es un riesgo controlado:

1. Existe la demanda y crece vertiginosamente.
2. Casi no existe la oferta (real, cierta y de calidad).
3. Tenemos la experiencia.
4. …y tenemos muchos clientes esperando.

17.2. Puntos Fuertes

1. Demanda que crece a un ritmo vertiginoso.
2. Tenemos la experiencia.
3. Tenemos el equipo completo.
4. Tenemos los contactos para disponer de clientes iniciales.
5. Tenemos la tecnología.

17.3. Rentabilidad

Basta echar una ojeada a las cifras (elaboradas con criterios de prudencia) para ver que contamos con márgenes amplísimos de maniobra y somos capaces de generar el *cash flow* necesario para que el retorno de la inversión se dé en un plazo brevísimo y se mantenga en el tiempo.

17.4. Seguridad

Esta es una inversión razonablemente segura porque, además de la obvia necesidad creciente de mercado, tenemos:

1. Equipo y liderazgo totalmente implicado: Capital social aportado por los promotores del negocio.
2. Apoyo de profesionales del sector.
3. Apoyo de clientes del actual equipo directivo.
4. Criterios de planificación y gestión: de éxito contrastado, prudentes y razonables en sus expectativas.