Conceptos Esenciales y Etapas de Proyectos de Inversión

Definiciones Fundamentales

Proyecto

Serie de planeamientos encaminados a la producción de un bien o un servicio, con cierta metodología para obtener un resultado económico o beneficio social.

Inversión

Conjunto de recursos que se emplean para producir un bien o servicio que pueda generar utilidad.

Proyecto de Inversión

Serie de planes que se ponen en marcha para optimizar alguna actividad u operación económica o financiera, con el fin de obtener un bien o servicio en las mejores condiciones y una retribución.

Tipos de Proyectos de Inversión

De acuerdo al sector al que va dirigido

Agropecuarios: Sector Primario.
Industriales: Sector Secundario, enfocado en la transformación de productos.
Servicios: Sector Terciario.

De acuerdo a su naturaleza

Dependientes: Proyectos relacionados entre sí.
Independientes: Proyectos que son analizados de forma individual.
Mutuamente excluyentes: Implica analizar y seleccionar uno, eliminando automáticamente los demás.

Otra Clasificación

Inversiones obligatorias: Obligación de invertir para prevenir algún tipo de riesgo industrial.
Inversiones no lucrativas: Beneficios de carácter intangible para los trabajadores, con el fin de mejorar su productividad.
Proyectos de reemplazo: Adquisición de equipo moderno para el incremento de la productividad.
Inversiones cuya rentabilidad resulta difícil de medir: Inversiones en desarrollo y/o capacitación de ejecutivos (maestrías, nuevos productos, etc.).
Proyectos de expansión: Incremento de ingresos totales mediante una mayor producción.

Niveles de Estudio de un Proyecto de Inversión

Estudio General (Gran Visión)

Identificar el objetivo general para planificar futuros obstáculos.

Proyecto Preliminar (Estudio Previo de Factibilidad)

Dentro de este punto se toman en cuenta los siguientes aspectos:

Antecedentes del Proyecto: Resumen del origen del proyecto.
Aspectos de Mercado: Análisis de variables económicas.
Aspectos Técnicos: Análisis sobre el equipo y la innovación tecnológica.
Aspectos Financieros: Cuantificación de ingresos y egresos.
Evaluación del Proyecto: Análisis de condiciones externas (financiero-económicas).

Proyecto Definitivo (Estudio de Factibilidad)

Estudio de Mercado: Estudio de oferta y demanda (muestras, entrevistas y cuestionarios).
Estudios de Disponibilidad de Insumos: Análisis de condiciones, organización de la producción y destino.
Localización y Tamaño: Lugar de ubicación y alternativas.
Ingeniería del Proyecto: Estudio de elementos de diseño y especificaciones necesarias.
Investigación y Financiamiento: Financiamiento del proyecto.
Proyecciones Financieras: Estados financieros proyectados.
Evaluación Financiera: Análisis para medir la rentabilidad.
Evaluación Económico-Social: Medición del impacto del proyecto en la sociedad.
Organización del Proyecto: Establecimiento de la organización, administración y organigrama.

Etapas del Proyecto de Inversión

Proyecto Final

Contiene toda la información y los puntos más importantes. Sus etapas son:

Estudios Preliminares: Delimitación de los rangos de la inversión.
Anteproyecto: Muestra la viabilidad del proyecto en un folleto con su semblanza.
Estudio de Factibilidad: Establecimiento de los elementos cuantificables y no cuantificables del proyecto.
Montaje y Ejecución: Programación de actividades y procedimientos.
Funcionamiento Normal: Potencial de un producto o servicio (capacitación).

Limitaciones de los Proyectos

Limitaciones a las que se pueden enfrentar los proyectos:

Infraestructura insuficiente: (Zona)
Tecnología: (Maquinaria, mantenimiento y conservación)
Ecología: (Normas de ecología que exige la autoridad)
Ambientación social: (Impacto social, político y económico de la zona)
Económico: (Fuentes de financiamiento)
Políticas de desarrollo: (Desarrollo del gobierno para detectar posibles beneficios)
Materia Prima: (Análisis y alternativas)

Objetivo y Metas

Objetivos: Deben ser medibles y cuantificables, y representan el fin que una entidad debe alcanzar en un plazo determinado.
Metas: Son los procesos que se deben seguir y completar para poder alcanzar el objetivo. Todo objetivo está compuesto por una serie de metas, interconectadas y que se alcanzan progresivamente para lograr el objetivo final.

Estudio de Mercado

Análisis del mercado, consumidor, producto, proveedores, competidores y distribuidores, e incluso las condiciones del mercado externo si es el caso.

Estrategia Comercial

Definir el precio en sus diferentes etapas de comercialización y establecer los márgenes de ganancia.

Mercado

Área geográfica en la cual concurren oferentes y demandantes que se interrelacionan para el intercambio de un bien o servicio.

Tipos de Mercados

De Mercancías: Cuando se ofrecen productos para su venta.
De Servicios: Donde se ofrecen servicios.

Demanda

La demanda para un determinado producto representa las diferentes cantidades que se pueden comprar a distintos precios en un tiempo determinado.

Técnicas de Recolección de Información

Observación: Se obtiene a través de los sentidos.
Entrevista: Diálogos y cuestionarios.
Recopilación de Información: Recopilación de datos a través de fuentes de información.

Oferta

Es la cantidad de mercancías que pueden ser vendidas a diferentes precios del mercado.

Sistemas de Comercialización

Es la transferencia del bien desde los centros de producción hasta los centros de consumo.

Canales de Distribución

Son las rutas por donde el producto llega hasta el consumidor final.

Población y Muestra

Población: Grupo de personas a quienes se desea abarcar.
Muestra: Subconjunto de personas de la población que participa en la encuesta.

Nivel de Confianza

Probabilidad de que los resultados de la investigación sean ciertos, con un 95% de confianza.

Margen de Error

Margen recomendado no mayor al 10%.